Détail de l'emploi

La Financière Banque Nationale est à la recherche d’une personne hautement motivée et dotée d’une solide expertise technique pour se joindre à son équipe Solutions de gestion de risques (« RMS ») à titre de directeur·trice associé·e, crédit structuré et assurance. Dans ce rôle, tu joueras un rôle clé dans la conception, la structuration et l’exécution de transactions complexes, en étroite collaboration avec le directeur général et en partenariat étroit avec les équipes internes de négociation, juridiques, de gestion du risque et de capital.

Il s’agit d’un poste hautement technique, qui convient à des professionnel·le·s possédant de solides compétences en structuration, une attention exceptionnelle aux détails et la capacité de gérer des processus complexes impliquant de multiples parties prenantes.

Le rôle comprend la structuration et l’exécution d’une vaste gamme de produits, notamment :

• Dérivés de crédit (CDS, TRS)
• Billets liés au crédit (CLN)
• Transferts significatifs de risque (SRT) et autres solutions de capital réglementaire
• Titres liés à l’assurance (ILS)
• Structures de transfert du risque fondées sur la (ré)assurance

Les transactions sont réalisées auprès d’une clientèle institutionnelle sophistiquée, comprenant des institutions financières (banques et assureurs), des caisses de retraite et des gestionnaires d’actifs.

Ton emploi

• Diriger la structuration et la conception de transactions sur mesure impliquant des dérivés de crédit et des solutions liées à l’assurance
• Appuyer l’exécution des transactions sur l’ensemble de leur cycle de vie, de l’idéation initiale jusqu’à la clôture
• Coordonner étroitement avec les équipes internes de négociation, juridiques, de crédit, de risque, de capital et des opérations afin d’assurer une exécution fluide des transactions
• Développer et maintenir des modèles financiers détaillés et des analyses transactionnelles (exposition, tarification, impacts en capital, etc.)
• Contribuer à la préparation des présentations clients et de la documentation transactionnelle
• Participer au développement de nouvelles structures et solutions adaptées aux besoins des client·e·s
• Assurer le respect des politiques internes et des exigences réglementaires, incluant les processus de documentation et d’approbation
• Maintenir un haut niveau d’organisation et une grande rigueur dans la gestion de plusieurs transactions simultanées

Ton équipe

L’équipe RMS est responsable de l’origination et de la structuration de transactions sur dérivés et de solutions sur mesure permettant aux client·e·s de gérer leurs risques financiers, d’optimiser leurs bilans et de répondre aux exigences réglementaires en matière de capital. L’équipe couvre plusieurs classes d’actifs — incluant les taux d’intérêt, les devises, les actions, les commodités et le crédit — et collabore étroitement avec les équipes de négociation, de structuration et de services bancaires à travers la plateforme.

L’équipe crédit structuré et assurance est un pôle spécialisé au sein de RMS, dédiée à l’origination et à la structuration de transactions complexes en dérivés de crédit et en solutions liées à l’assurance. Elle collabore avec des institutions financières et des investisseurs institutionnels afin de livrer des solutions sur mesure axées sur le transfert du risque de crédit, l’allègement du capital et la distribution du risque.

Basé à Toronto, le rôle relève du directeur général, crédit structuré et assurance. Il s’agit d’une occasion unique de te joindre à une plateforme en croissance et hautement spécialisée, et de travailler sur des transactions sophistiquées et intellectuellement exigeantes, à la croisée du crédit, des dérivés et de l’assurance. Tu développeras une expertise approfondie en structuration complexe tout en collaborant avec des professionnel·le·s chevronné·e·s des marchés financiers et du capital.

Prérequis

• Baccalauréat en finance, en ingénierie, en mathématiques ou dans un domaine connexe
• Titre CFA, maîtrise ou autre certification avancée (un atout)
• 3 à 5 ans d’expérience pertinente en structuration de dérivés, XVA ou marchés des capitaux
• Solide expérience des dérivés de gré à gré (OTC) et de la structuration de transactions
• Exposition aux dérivés de crédit, au crédit structuré, à l’assurance ou aux ILS (un fort atout)
• Excellentes capacités en modélisation financière et en structuration
• Bonne compréhension des concepts de tarification et de gestion du risque liés aux dérivés
• Familiarité avec la documentation juridique (p. ex. ISDA et ententes connexes)
• Connaissance des cadres de capital réglementaire (p. ex. accords de Bâle)
• Maîtrise avancée d’Excel et de PowerPoint
• Connaissances en Python ou en programmation (fortement souhaitées)
• Rigueur, souci du détail et excellentes compétences organisationnelles
• Capacité à gérer des processus complexes et de multiples parties prenantes simultanément
• Solides aptitudes analytiques et de résolution de problèmes
• Excellentes habiletés de communication et capacité à vulgariser des concepts complexes
• Esprit d’équipe et capacité à évoluer dans un environnement de haute performance